アメリカ財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリング防止および制裁遵守の義務を負わせる規則を提案する。

アメリカ財務省は、ステーブルコイン発行者に対してマネーロンダリングおよび制裁違反行為を防止する基準を確立することを要求する提案規則を発表する予定です。

CoinDeskが入手した提案の概要によると、財務省傘下の金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と海外資産管理局（OFAC）は共同でルールを策定し、発行者が昨年通過したGENIUS法にどのように従うかを明確にします。これには、疑わしい取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置を確立することが含まれます。FinCENは、発行者のマネーロンダリング防止プログラムがマークされた取引を一時停止できるようにし、高リスクの顧客や活動により多くのリソースを集中させることを要求します。アメリカ当局が特定のターゲットを追跡する際、規制された発行者は、自身の記録の中でマークされた個人または団体に関連する活動を調査する必要があります。OFACは、発行者に対して、一次および二次市場でリスクに基づく制裁コンプライアンスの保障措置を運営し、アメリカの制裁規定に違反する可能性のある取引を特定し拒否することを要求しています。この提案は、業界への尊重を強調し、金融機関が自らのマネーロンダリングおよびテロ資金調達リスクを最もよく理解していると考え、適切なマネーロンダリング防止措置を維持している企業は通常、法執行措置に直面しないとしています。アメリカ財務長官スコット・ベッセントは、これらの措置がアメリカの金融システムを国家安全保障の脅威から保護しつつ、アメリカ企業がステーブルコインエコシステム内で発展することを妨げないと述べています。この提案は公衆コメント期間に入り、最終決定前に修正される可能性があります。